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宝利财富副总裁安静:深处发展变局,如何在变化中顺应经济周期?
发布日期:2020-11-27 作者:传媒王 点击:696

当前全球正处于百年未有之大变局,2020年以来疫情肆虐,欧美经济衰退,中国经济快速恢复,不同地区经济形势表现各异。身处大变局,如何拯救资产,是每个人都在思考的问题。

在冲击真正到来之前,要提前做好资产配置,减少损失,保住财富,才能在浪潮席卷时躲过一劫。宝利财富副总裁安静认为,“鸡蛋不要放在一个篮子里”,资产也不要放到同一品类和同一地区,优质资产具有稀缺性,从专业的财富管理机构获取优质资产的信息和建议,进行全球范围的资产配置是一个保护资产的捷径。

随着优质资产供需矛盾的加剧,财富管理行业进入比拼内功的时代。如何选择好的财富管理机构,宝利财富副总裁安静表示,选择财富管理机构需注意四个方面,一是可投项目质量,二是团队实力,三是持续服务水平,四是团队的职业操守。

专业的人做专业的事,优秀的财富管理机构风控管理水平较高,行业人才源源不断地流入,马太效应也越来越明显。团队实力包括硬实力和软实力,硬实力包括风控能力、优质项目撮合能力、资源整合落地的能力等等,软实力包括沟通表达能力、逻辑分析能力、客户需求匹配的能力、促成投资能力。越到行业“金字塔”的顶端,对于专业知识的要求更高。

选择财富管理团队还要注意持续服务水平和团队成员的职业操守,因为财富管理行业涉及到资金、家庭事务和资产的问题,需要保护客户的隐私,如背景的隐私、资金的隐私、家庭的隐私等,都需要保密。良好的职业操守,才能让高净值人士放心托付。

过去很多年,中国家庭的财富配置与增值高度依赖房地产,约占家庭财富的七成,高于美国的两倍。这种财富配置在2018年以前的十多年当中受益匪浅,但是当前如果继续保持大比重配置房产,不仅流动性差,一旦实施房产税持有成本上升也是需要考虑的。

安静认为,高净值人群的资产配置要实现多元化,需听取专业人士的建议,在经济发展模式从间接融资到直接融资,资产端“非标转标”的大前提下,不同资产合理配比越发重要,有条件时还可跨境配置资产。

尤其是2020年以来“黑天鹅事件”“灰犀牛事件”频发,风险事件层出不穷,错综复杂的形势令资产配置整体难度加大。寻求专业的财富管理机构,获得获得稳健、顺应地区监管、全球市场趋势的资产配置建议,才是守护财富、升级财富的关键。

在当前的形势,高净值人士守护财富需要注意一些原则性问题,谨记:警惕高回报背后的高风险,避免高杠杆,保持流动性,资产配置多元化可以平滑资产风险,利用中长期的投资期限,穿越经济周期的影响。

对财富管理机构而言,必须坚持“以人为本”,坚守专业定位,为客户严选出能稳定创造长期价值的管理人,严选出适合的方案,不断地帮助客户成长,实现为客户创造价值的使命。


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